2022年の投資方針を公開!投資先も紹介します【コアサテライト戦略】

投資家黒野
おはようございます!会社員と投資家やってる黒野です!
私の投資方針と投資先を公開します!

2022年始まりました!今年から新たに投資方針とPFを大きく見直したので公開します!

昨年の結果を踏まえてかなり大きな気付きがあり、

私にとっての投資の最適解が見えてき始めたのでそれで2022年はやっていこうと思います!

  • 株式投資をやろうとしている方
  • 株式投資をやっている方

この様な方の参考にしてみて下さい!

投資家メイド
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今年から新たに投資方針とPFを大きく見直したので公開します!昨年の結果を踏まえてかなり大きな気付きがあり、私にとっての投…

投資方針

私は大きな投資戦略として「コアサテライト戦略」を採用しています。

コアの長期投資、サテライトの中短期投資で分けて行う戦略です!

私の場合は、コア70%、サテライト30%で行きます。

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コアの方針

投資家黒野
まずはコアの方針から紹介します!

コアとしては以下の2つを行います。

  • 投資信託の長期積み立て投資(ドルコスト平均法)
  • ETFの長期運用
投資家メイド
具体的な投資方法は↓

投資信託

  • 楽天VTI
  • eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

両者に毎月10万円ずつドルコスト平均法で積み立て。

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ETF

現在保有中の「VOO」をガチホ。

投資家黒野
ただしこれは「ひとまずは」です。
投資家メイド
ひとまず?なぜでしょう?
投資家黒野
VOOはETFで配当金に2重課税が発生します。
それを考慮すると国内投資信託の方が最終的なリターンが良くなるんだよね!
投資家メイド
米国ETFは税金分が損になるのですね。
国内投資信託では米国内で再投資する為、米国での課税のみで済んでますわ。
投資家黒野
もちろん銘柄にもよるけどね!
楽天VTIやeMAXIS Slim米国株式とかは米国で再投資してるっぽいね!

という事なので、

ある程度資産が大きくなって来たらVOOを個別株や、サテライトの資産へと移行する事も検討しています。

あとは、別銘柄の追加はありとします。

投資家メイド
以上がコアの方針です。
PFの70%がコアになります。

サテライトの方針

投資家黒野
サテライトは少し変則的な方針にしています。

基本は長期保有で、暴落時やチャンス時には中期的に投資したいと思います。(投機的)

保有するのは選りすぐりの個別銘柄とETF。

そして景気回復期からはETFからレバレッジETFへスイングする予定です。

個別銘柄

  • AAPL
  • GOOGL
  • AMZN
  • TSLA

これらを長期保有。(ビジョンが変わった時は切ります)

別銘柄の追加はあり。

AMAZNはまだ投資が出来ていないのでタイミングを見て投資したいと思います。

投資家メイド
TSLAに関しては宝くじ感覚なので他と比べると少額です。
他の銘柄は個人的には最強だと思ってます。

ETF

基本はVOOで保有。

そして投資したい銘柄の暴落時にはこのVOOから移します。

投資家メイド
チャンスだと思った時に資金にする感じですわ。
投資家黒野
打ったら戻る真ん中へ!みたいなイメージです!
あとは、明らかに暴落がくる!と分かってる時はキャッシュに戻す事もあります。

暴落時について

投資家黒野
暴落時はチャンス相場なので変則的にします。
  1. 毎月の投資先一部変更→レバレッジETFの積み立てを追加。
  2. サテライトで保有中VOOをレバレッジETFへ移動。(落ちきってから段階的に)
投資家メイド
こんな感じですわ。
普段はバランスを取り、チャンス時は攻めますのよ。

メンタルが安定してる事が絶対条件

ただし、ルールとして決めていることがあります。

それは、メンタルが不安定な時は何もしない。事です。

これは私が失敗から学んだ事です。

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投資家メイド

メンタルが安定してない時に取引するとほぼ勝てない。
むしろ大損に繋がる。
そして日常生活にも甚大な影響が出ます。

投資家黒野
なのでこれを絶対のルールとします。

これがかなりいい線いくと考えてます

この方法と投資先がかなりいいパフォーマンスをだすと考えています。

何よりも「精神の安定」ここが取れると考えています。

私は投資成績の良さは、「リターン」+「投資期間中の精神安定」だと考えています。

バランスが一番いい状態を見極めたいと思っています。

実際にシャープレシオという数字でプロは判断しています。

投資家メイド

リターンだけ良くて精神が不安定になってもダメ、
逆に安パイ取りすぎてリターンが出なくてもダメ。

投資家黒野
僕はこれがかなり良いと思ってます!

この投資方針のメリット

私が考えるこの方針のメリットは、

  • コアはインデックス投資で市場平均を取れる。
  • サテライトで超優良銘柄を少し保有する事で市場平均超えを狙える。
  • 暴落時はレバレッジを利用して市場平均超えが狙える。
  • レバレッジは暴落時〜好景気までしか保有しないのでリスクが抑えられる。
投資家メイド
安心だしリターンも狙えると考えてますの。
投資家黒野
普段は市場平均を取れれば大満足!
その代わり暴落時は一攫千金!毎日を幸せに生きつつリターンもある!
そんなイメージですw

お勧めはしません

投資家黒野
今回の方法はあくまでも
私が趣味でやってる事なのでお勧めはしません。

株式投資の最適解は王道のインデックス長期投資です。

これが大前提です。

私がお勧めするのはあくまでも投資信託「eMAXIS Slim全世界株式(オルカン)」へドルコスト平均法投資です。

それ以上は個人が判断して自分に合った最適解を追求すべきだと思っています。

株式投資の最適解はあくまでもインデックス投資!

ただし、趣味として楽しみたいなら取れるリスクの範囲内で!

これを私はコアサテライト戦略で行っていきます!

投資家メイド
シンプルに株が好きなので
サテライト部分は完全に趣味の領域ですのよ。

未来はカオスである

最後に伝えたいことは、未来はあくまでもカオスであるということです。

証券会社の手数料、ファンドの手数料、税制度、国の情勢、トレンド、etc…

必ず移り変わっていくものです。

なので私は常に世界の状態と未来への予測をしながら投資先や方針の最適解を進化させていこうと思っています。

投資の最適解は時代により異なると考えています。これは歴史的に見てもそうです。

だからこそ投資は面白い!人生かけて付き合っていこうと思います!

よければ全員でそれぞれに合った投資の最適解を見つけていきましょう!

以上!参考になれば幸いです!

投資家メイド
これからも初心者の方にも分かりやすくをモットーに
幸せに生きる為のお金の知識を発信しますのでよろしくお願い致します!
投資家黒野
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