投資信託の投資方法を変更しました!

能登

こんにちは!能登(@notosi44)です!
この度、投資信託の投資方法を変更しました!

 

現在、投資信託で毎月15万円程の積立投資を行っています。

その投資方法を少し変更したので報告します。

 

 

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投資方法変更

能登
以前までの投資信託の投資方法は簡単に説明すると、

 

ー以前までの投資方法ー

  • 米国を大きく買う。
  • eMAXIS Slim全米株式(S&P500)と楽天VTI両方買う。
  • 特定口座も毎日積立。
  • 世界的にも少し投資する。

 

能登

この様に投資していました!
超簡単解説になりますが。

 

以前までの投資方法の詳細はこちらの記事で紹介しています。

 

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投資方法(新)

能登
具体的な投資方法を紹介します。

 

  • つみたてNISA口座
    • eMAXIS Slim先進国株式インデックス→100円/日
    • eMAXIS Slim全米株式(S&P500)→100円/日
    • eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)→100円/日
    • 楽天・全米株式インデックスファンド→約1400円/日
  • 特定口座
    • eMAXIS Slim先進国株式インデックス→35000円/月
    • 楽天・全米株式インデックスファンド→81000円/月

 

この様に投資する様に変更しました!

毎月約15万円の投資になってます!

それプラス、

楽天証券を利用してるので貯まったポイントはほぼ全額投資します!

 

主な変更点

ー主な変更点ー

  1. 特定口座の毎日積立を月一の積立に変更。
  2. S&P500ではなくVTIにほぼ絞った。
  3. 米国約75%世界約25%の投資に。(米国の割合を増やした。)

主な変更点はこの様になっています。

 

因みに特定口座の投資方法は、

月初に25000円ずつ楽天カードで投資して、

毎月第3水曜日に楽天VTIに56000円、先進国に10000円を投資します。

 

理由

変更した理由をそれぞれに対して解説します。

①毎日積立から月一へ変更

能登
手間が掛かっていたからです。

 

特定口座の毎日積立は手動で毎日ポチポチ投資していました。

最初は楽しいからやってましたが、最近ではシンプルに面倒になってきました笑

なので月一での投資に切り替えた訳です!

 

S&P500ではなくVTIに絞った

個人的には長期で見ると、

  • 分散投資の観点
  • 時代の変化で大企業の力が弱くなる

と考えていて、長期投資の上ではVTIを買いたいと判断しました。

どちらも差が無いという事なので個人の思いでVTIを選んだという事です。

 

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米国約75%世界約25%の投資へ

以前と比べると米国の割合を増やしました。

私は投資だけで人生設計をしていなくて、個人ビジネスでの収入も込みで人生設計をしています。

なので投資に対してリスクを取れると判断して世界よりも米国へ投資したという事です。

それに、米国に投資する事で世界的に投資した効果も狙えると思っています。

詳しくはこちらの記事を参考にしてみて下さい。

 

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因みに世界の25%の内ほとんどが先進国で新興国は気持ち程度です。

これは新興国は既に市場の期待が株価に織り込まれてしまって割高だと判断したからです。

実際に過去のデータだと中国が盛り上がる前に中国に投資していても

結局米国に投資していた方がリターンが高かったです。

 

能登
以上が投資方法を変更した理由になります。

 

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終わりに

能登
いかがだったでしょうか。

 

投資信託は基本的にはお守り的に保有を継続していき

超長期での運用を前提に考えて投資しています。

そもそも私は生きる上でそこまでお金を使わない事もあって

結構リスクを取っても問題無いと考えています。ビジネスもしているので。

投資経過についてはこのブログとYouTubeで発信してるので見てもらえると嬉しいです。

以上!参考になれば幸いです。

 

能登
これからも勉強して人生上げていきましょう!🙆‍♂️🙆‍♀️
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